MANUAL DEL ASESOR FINANCIERO

En el escenario actual, la función del asesor financiero debe ser llevada a cabo por profesionales que cumplan unos mínimos de formación, experiencia y compromiso ético con el cliente de manera que le garanticen el mejor asesoramiento posible. Con este objetivo, el manual que se presenta recoge los temas que se consideran necesarios para la formación del asesor financiero y, en general, de aquellos profesionales que deseen desarrollar sus funciones en el ámbito de la consultoría y gestión patrimonial, especialmente en las áreas de banca privada o en cualquier otro servicio financiero.
Esta obra es fruto del trabajo de un conjunto de profesores de distintas universidades españolas y profesionales del sector financiero, todos ellos con elevada experiencia docente, quienes, bajo la dirección de los Catedráticos Myriam García Olalla y Francisco Javier Martínez, han elaborado este texto que resulta de utilidad no solo para el asesor fi nanciero, sino también para alumnos universitarios así como para cualquier persona interesada en mejorar su conocimiento en el campo de las finanzas personales. La materia se ha dividido en 19 capítulos escritos de una manera clara y sencilla en los que las explicaciones teóricas del tema en cuestión se complementan con casos y ejercicios prácticos, además cada capítulo termina con una batería de cuestiones de autoevaluación que sirven al lector para comprobar su nivel de aprendizaje y cuya respuesta podrá consultar al final.


Índice

1. Entorno macroeconómico. 2. El entorno financiero. 3. Fundamentos de inversión. 4. El mercado de renta fija: estructura y activos negociados. 5. El mercado de renta fija: análisis de títulos. 6. Mercado de renta variable: estructura y funcionamiento. 7. Mercado de renta variable: análisis de títulos. 8. Mercado de derivados. 9. Mercado Forex: operativa básica y seguro de cambio. 10. Gestión de carteras. 11. Fondos y sociedades de inversión mobiliaria. 12. Seguros. 13. Pensiones y planificación de la jubilación. 14. Planificación inmobiliaria. 15. Productos de crédito y riesgo de particulares. 16. Tributación de los productos financieros I. 17. Tributación de los productos financieros II. 18. Directivas de la UE y protección del inversor. 19. Asesoramiento y planificación financiera. Respuestas a las cuestiones de autoevaluación. Bibliografía